Unternehmen finanzieren ohne Bank – Kapital für den Mittelstand mit CONDA

Warum überhaupt Finanzierung ohne Bank?

Laut dem Bericht „KMU im Fokus 2023“ des österreichischen Parlaments sind 22 % der kleinen und mittleren Unternehmen nicht davon überzeugt, im Bedarfsfall einen Bankkredit zu erhalten. Gründe dafür sind unter anderem, dass klassische Kredite die Bilanz belasten und mitunter zusätzliche Sicherheiten oder persönliche Haftungen mit sich bringen.

Digitale Wertpapieremissionen – etwa über CONDA Capital Market – bieten hier neue Spielräume: Unternehmen können Kapital aufnehmen, ohne sich ausschließlich auf Banken zu stützen. Die Finanzierung erfolgt rechtssicher, effizient und öffentlichkeitswirksam – direkt über den privaten Kapitalmarkt.

Gleichzeitig schließen sich digitale Emissionen und Bankfinanzierungen nicht aus. Im Gegenteil: Eigenkapitalähnliches Kapital aus Emissionen kann die Bilanzstruktur verbessern und so den Zugang zu Bankkrediten überhaupt erst ermöglichen oder bestehende Finanzierungen sinnvoll ergänzen. Viele Unternehmen nutzen diesen kombinierten Ansatz strategisch, um sich breiter aufzustellen und flexibel auf zukünftige Kapitalbedarfe reagieren zu können.

Kapital für den Mittelstand: Digitale Emission auf CONDA Capital Market

Unternehmen können über CONDA Wertpapiere – wie Aktien oder Anleihen – rechtssicher und vollständig digital emittieren. Diese werden auf einer regulierten Plattform platziert und direkt Investor:innen zur Zeichnung angeboten. Die Abwicklung erfolgt ohne Investmentbank und mit hoher Flexibilität.

Ein solcher Emissionsprozess eignet sich besonders für:

• Kapitalerhöhungen von Aktiengesellschaften
• Beteiligungsmodelle für bestehende Gesellschafterstrukturen
• KMU mit starker Marke oder bestehender Kund:innenbasis
• Unternehmer:innen, die eine transparente, aber selbstbestimmte Kapitalaufnahme suchen

Die Besonderheit: Die Platzierung erfolgt öffentlich (oder auch privat), aber unabhängig. Unternehmen erhalten Zugang zum europäischen Private Market und können gleichzeitig bestimmen, wer wann wie investiert. Die Zeichnung erfolgt digital, die Wertpapiere sind in einer blockchainbasierten Infrastruktur abgebildet, und auch nach der Emission bleiben Anleger:innen über ein Investor:innen-Dashboard angebunden.

Die Eigenemission stärkt das wirtschaftliche Eigenkapital, verbessert die Bilanzstruktur und kann gleichzeitig eine hohe Wirkung entfalten – nicht nur finanziell, sondern auch kommunikativ: Investierende werden oft zu langfristigen Unterstützer:innen.

CONDA begleitet Unternehmen bei jedem Schritt: von der Strukturierung über die Due Diligence bis zur Live-Schaltung der Emission. Eine maßgeschneiderte Lösung – für Mittelstandsunternehmen, die Kapital professionell und unabhängig aufnehmen möchten.

Mehr als nur Kapital: Sichtbarkeit, Vertrauen und Bindung

Die Kapitalaufnahme über eine digitale Emission bringt mehr als nur frisches Kapital. Sie schafft einen öffentlichen Auftritt am privaten Kapitalmarkt, der weit über eine klassische Finanzierungsrunde hinausgeht. Unternehmen positionieren sich als professionell, wachstumsfähig und offen gegenüber Investor:innen – das schafft Vertrauen, sowohl bei Kapitalgeber:innen als auch bei Geschäftspartner:innen, Kund:innen und potenziellen Mitarbeiter:innen.

Ein weiterer Vorteil: Die Investor:innen selbst sind häufig mehr als reine Kapitalgeber:innen. Viele von ihnen identifizieren sich mit dem Unternehmen, werden zu Kund:innen und empfehlen es weiter . Damit entsteht eine aktive Anleger:innen-Community, die nicht nur finanziell, sondern auch kommunikativ zum Wachstum beiträgt.

Unternehmen berichten regelmäßig von:

• steigender Markenbekanntheit durch die begleitende Kommunikation einer Emission
• wertvollem Feedback aus dem direkten Austausch mit Investor:innen
• langfristiger Kundenbindung, weil Investor:innen häufig selbst zur Zielgruppe gehören
• neuen Geschäftsaufträgen, weil potentielle Partner:innen und Kund:innen durch die öffentliche Emission erstmals auf das Unternehmen aufmerksam werden
• Folgefinanzierungen, die durch die gestärkte Kapitalbasis und die öffentliche Sichtbarkeit leichter zugänglich sind

Durch die digitale Emission erhalten Unternehmen somit das benötigte Kapital zur Finanzierung ihrer Ziele plus Reichweite zur Stärkung ihrer Position am Markt.

Wie gut dieser Ansatz funktioniert, zeigen mehrere erfolgreiche Beispiele aus den vergangenen Monaten.

So konnte die familiengeführte Tiroler Hotelgruppe Familux Resorts, ein führender Anbieter von Luxushotels für Familien, innerhalb von nur vier Tagen fünf Millionen Euro einsammeln – vorrangig über die eigene Gäste-Community. Mit dem frischen Kapital finanziert das Unternehmen den Ausbau neuer Standorte und stärkt gleichzeitig die Bindung mit der Gäste-Community.

Ein ganz anderer Sektor, aber ebenso wachstumsstark, ist der Markt für gesunde Trendgetränke: Das Wiener Unternehmen HAKUMA, bekannt für seine Matcha-Drinks, setzte auf CONDA Capital Market, um frisches Kapital für die Expansion nach Deutschland zu generieren. Ein besonders gutes Beispiel dafür, dass eine öffentliche Emission noch viel mehr bringt als reine Finanzierung. Im CONDA-Podcast erzählt Geschäftsführer Christian Koder warum für ihn alles mit der Emission begann.

Und auch innovative Retail-Konzepte greifen auf digitale Finanzierungen zurück: Das Salzburger Unternehmen UKO Microshops, das sich auf Vertrieb und Service von Warenautomaten spezialisiert, hat über die Plattform eine Wandelanleihe emittiert, die es Anleger:innen ermöglicht, ihre Beteiligung am Ende der Laufzeit in echtes Eigenkapital zu tauschen. Das von UKO Microshops eingesammelte Kapital fließt in den Ausbau der Infrastruktur sowie in die internationale Expansion des Unternehmens.

White Label Lösung: Finanzierung im eigenen Branding

Wer mehrere Projekte finanzieren oder unabhängig auftreten möchte, kann mit den CONDA Business Solutions auch eine eigene Plattform aufbauen. Die White Label Lösung eignet sich ideal für Unternehmen, Vereine oder Initiativen, die ihre Community direkt aktivieren wollen. Mit individueller Oberfläche, automatisierter Technologie und voller regulatorischer Absicherung.

Eigenkapitalbeschaffung für KMU in a Nutshell

Unternehmen müssen heute nicht mehr nur zur Bank, um sich zu finanzieren. Mit Plattformen wie CONDA Capital Market stehen ihnen neue Wege offen: öffentlich sichtbar, digital abgewickelt, rechtlich sicher und strategisch wertvoll.

Für den Mittelstand bedeutet das:

• mehr Unabhängigkeit
• Eigenkapitalstärkung
• Zugang zu einer aktiven Investment-Community

Ob digitale Wertpapieremission oder individuelle White-Label-Lösung – die Finanzierung der Zukunft ist flexibel, transparent und digital.